| 如何让农民“防范非法集资陷阱，珍惜一生血汗”，是司法机关助力精准扶贫的重要工作。 |
对预防农村非法集资陷阱的建议GZQ法治山东网
GZQ法治山东网
平阴县检察院 苏军
随着国家对农业的投入力度不断加大, 精准扶贫的持续升温，农民或外出打工或就地创业,不少农民已经走上了脱贫致富之路。然而,一些非法集资活动向农村的蔓延，导致一些脱贫农民再次走向贫困。因此，如何让农民“防范非法集资陷阱，珍惜一生血汗”，是司法机关助力精准扶贫的重要工作。
案例：河北省秦皇岛市人卢某来到平阴，成立了济南昌盛葡萄酿酒厂。为寻找资金购买厂房土地，在2007年5月初，卢某预谋在社会上集资借款。他找到李某，由李某负责联系集资，并约定按集资额的15%给李书玲佣金。
制定集资计划后，李某又找到了王某、孔某让他们帮忙集资。期间，犯罪嫌疑人卢某采用虚假宣传，虚构企业发展前景，让投资人参观本单位葡萄园基地等手段，欺骗受害者到葡萄酒厂投资。卢某对来考察参观葡萄酿酒厂的投资者，以借款三个月，利息25倍的高额回报为诱饵，对投资者进行承诺诱导宣传。以此手段，济南昌盛葡萄酒酿酒厂，自2007年5月至9月中旬期间，向社会人员吸收存款共计人民币5389000.00元，存款人数达99人。
卢某吸收资金后，不是将集资的资金用于企业生产经营，而是将集资款用2000000元购买了土地厂房，用157685元购买了轿车，用1096500元给集资客户发放了利息，用495400元给集资客户发放了集资服务费。剩余酌钱，他偿还了以前该厂的债务等和用于了个人消费。案发后，犯罪嫌疑人卢某潜逃，给群众造成直接损失3601100元。
后经平阴县检察院起诉，法院依法判处济南昌盛葡萄酿酒厂犯非法吸收公众存款罪，判处罚金十万元。被告人卢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。
检察官说法：非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名。
根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号）的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：
(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
⊙比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。
⊙最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
(3)利用民间会社形式进行非法集资。
⊙ 最近的变化： 利用地下钱庄进行集资活动。
(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。
⊙常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；
(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资；
(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
⊙例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
（8）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
（9）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
（10）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
案例思考：从这起非法集资案全过程看，济南昌盛葡萄酿酒厂利用了农民金融风险意识脆弱“现状”，聘请当地有名望的、年龄稍大的农民为公司在农村进行非法集资，这表明随着城市居民投资渠道增加和金融风险防范意识增强，一些公司打着合法旗号向农村进攻，这或许成为未来非法集资新动向、新趋势。这些农民业务员被请到公司参观，被公司表面虚假繁荣的办公场所、给予的丰厚业务提成以及有风险准备金存款凭证、承担风险合同等所迷惑，让农民业务员深信不疑，心甘情愿充当其非法集资的拥趸，并成为非法集资顺利推进的中坚力量。
非法集资向农村地区不断渗透,这一毒瘤对农民尤其是贫困户的掠夺和伤害,产生的负面影响比城市地区和工薪群体更大,理应重拳打击,加强防范。
除了及时将非法分子绳之以法外,对于非法集资行为,不能等到骗子跑路、涉案金额巨大、受害人数众多,甚至有受害者轻生的严重事态,当地公安、检察和有关方面才予以介入。应该抓早抓小,加强日常监管,对于打着“理财”旗号,行非法集资之实的公司,及早进行账目审查,将农民血汗钱流失的风险降到最小。
|
