山东黄金集团财务公司因违规被重罚，监管在精准“排雷”

11月11日，山东黄金集团财务有限公司因投前调查不尽职、员工行为管理不到位被国家金融监督管理总局山东监管局罚款200万元，相关责任人也被处罚，其中投资银行部经理冯志军被禁止从事银行业工作8年，总经理吴晨被警告。

山东黄金集团财务有限公司被处罚

"投前调查不尽职" 通常意味着在做出投资决定前，对交易对手、投资项目或底层资产的风险评估存在严重缺失，这种不尽职的行为往往是滋生风险的温床，极易导致投资决策失误，引发资产质量恶化甚至资金损失，直接损害公司利益。而"员工行为管理不到位" 则暴露出财务公司在内部控制和企业文化方面可能存在亟待解决的问题，从监管处罚倒推，此次投资银行部经理被处以8年禁业的严厉处罚，不难判断其个人行为可能与投资违规直接相关，且情节严重。

上述财务公司被重罚200万元，责任人同时领罚被追责，处罚力度明显增大，双罚制极大提升了机构、人员违规成本，“杀一儆百”也传导出监管层强烈的惩戒信号。

事实上，本月已有多家集团财务公司因类似问题被罚。据中国证券报·中证网11月17日消息，中煤财务、上汽财务、上海城投财务均被属地金融监管局严厉处罚。不难看出，监管部门正在将更多目光从传统银行业投向非银金融机构，全面收紧强化对非银金融机构的管控，要求他们回归稳健审慎的经营本质。

监管的全面收紧，可以看作是对非银金融机构进行一次精准的“风险排雷”和“ 篱笆补牢”，将有助于引导非银金融机构从过去的“野蛮生长”转向未来的“自律阳光”。